商会活动春来早，融投资分会组织商务洽谈

来源：北京湖南企业商会融资投资分会 03-05

龙年开春，北京湖南企业商会融投资分会走访北京邮储行洽谈合作。2024年2月28日，北京湖南企业商会融投资分会执行会长、亚太金融论坛秘书长谢清顺，人保寿险北京市分公司副总经理唐长勇，北京湖南青创会会长李静，中财银保教育科技公司负责人吴怀菊，北京汇霖金融服务外包有限公司刘伟等一行八人到邮储银行北京分行走访北京邮储行洽谈合作。

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人保寿险北京市分公司副总经理唐长勇讲到：报行合一后，金融行业环境变化加剧，整个行业也会变成新的一个时代，银保业务也需要新的突破；保险公司和银行都在变革，基层人员压力大，动力下降，从开门红情况来看，业务都不太好；一直以来人保寿在全国的合作也是比较多的，邮储银行以前也是我们大战场，今后的合作还要再加强，希望从银行业务合作、管理干部和客户经理提升方面深度合作，实现共赢。

邮储银行北京分行行长周颖辉首先对北京湖南企业商会融投资分会会员一行表示欢迎，表示很愿意和国有保险公司合作，并全力支持邮储行、人保寿、中财银保教育三方的银保项目合作。还讲到从去年开始谢总就帮邮储行引进了很多的资源，中财银保教育的吴总也通过培训及项目帮助邮储行销售了很多大单，所以三方合作银保项目非常重要；邮储行现有21个网点，今年把这21个网点团队激活，多出单，出大单，先把网点开单率先突破，然后再把产能提高。

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北京湖南企业商会融投资分会执行会长、亚太金融论坛秘书长谢清顺针对唐总和周行长的话题谈到：报行合一从表面看，会影响银保业务，但从银行和保司角度来看，实际为银保业务的转型开拓了全新的业务局面。

谢清顺发言认为，银保业务，首先想到的就是客户权益，有钱人想要什么权益。只要把人性的几个需求找出来，客户就愿意钱存到你的银行，愿意去买你的保险，如果没有，基本上不太可能。50岁以上的客户需要健康和家族传承，40-50岁的客户需要名校的名额等等。去年工商银行利用名校名额权益做了21亿，云南太平过菊香团队，利用名校名额权益做到全国第一。据此建议针对大客户去分析思考，他们想要的权益是什么，然后根据邮储行21个网点去策划，把每个网点的开单率提高、产能提高，形成一套系列方案，让业务员技能提高、收入提高。

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